・整骨院勤務
・1993年生まれ
・大阪在住(京都生まれ京都育ち),妻と二人暮らし
・米国個別株,米国ETF,投資信託(つみたてNISA),日本高配当株(ネオモバ)で資産運用中
皆さんは今自分の資産がいくらか把握していますか？
人によっては財布の中身まできちんと把握しているという人もいるかもしれませんが、僕の場合はいちいち確認するのが面倒なので、月に一度銀行口座や証券口座の資産額をまとめています。
資産形成には現状を把握することが大事だと考えています。
現状を把握することでモチベーションの維持・向上に繋がります。
ご自身の資産額を把握できていないという方は、定期的に集計することをオススメします。
「20代の資産額が気になる」「他の人と比べて自分のモチベーションにしたい」という方は、毎月資産額を公開しますので、一緒にご覧ください。
【先月の資産額についてはこちら↓↓↓】
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総資産を公開する目的
・総資産の現状や推移を確認
・投資や倹約へのモチベーションの維持
・総資産を公開することで倹約意識を高める
2021年8月時点の総資産:4,245,101円(先月比-205,390円)
2021年8月25日時点での総資産は、先月比-205,390円の4,245,101円となりました。
旅行をしたりなどで出費があり、先月から資産は減少しました。
常に貯蓄のことばかり考えるのではなく、適度に娯楽や浪費も楽しみつつ資産形成をしています。
資産額は減少しましたが、保有している株や投資信託の評価額は増加しているため、改めて資産運用の偉大さを実感しています。
2021年4月からの5ヶ月間の資産推移も記録しています。
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ドルは2021年8月29日のレート(1ドル=109.8275円)で計算しています。
日本株
楽天証券:157,100円(先月比＋2,600円)
先月から保有銘柄に変更はありません。
含み損が僅かに減少しましたが、まだまだ足を引っ張っています…
ネオモバ:347,672円(先月比＋20,496円)
ネオモバでは、配当金目的での投資がほとんど(約85%)で、残りは成長株へ投資を行っています。
今月は銘柄の買い増し＆含み益の拡大で資産額が増加しています。
ネオモバへは毎月一定額の入金をしておらず、気になった銘柄やお買い得になった銘柄を少しずつ購入しています。
1株から購入できるので、「元本が少なくて投資を始めようか迷っている方」や「複数の銘柄を保有してポートフォリオのリスク分散がしたいという方」には、Tポイントでの投資も可能なネオモバがオススメです。
【ネオモバ高配当株ポートフォリオの前回記事↓↓↓】
米国株
1ドル＝109.8275円で計算しています。
現在、楽天証券で個別株投資、SBI証券で米国ETFの積立投資をしています。
【元本約100万での米国株ポートフォリオの前回記事↓↓↓】
https://moneytreesblog.com/us-pf-2021-8-16/
楽天証券:770,941円(先月比＋33,814円)
CCLはクルーズ旅行を提供している会社で、コロナによる影響で株価が冴えないままですが、今後の経済回復を見越して保有しています。
DOCSは今年IPOされた銘柄で、IPO後初めての決算がかなりの良決算＋株価急騰だったので試し買いしてみました。
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SBI証券:384,004円(先月比＋33,971円)
SBI証券で毎月VTIを1株購入しています。
積立購入分と株価の上昇によって資産額が増えています。
SBI証券は米国ETFの定期買付が可能です。
一度設定すればその後は自動で買付をしてくれます。
【米国ETFを自動積立するメリットとオススメの証券会社↓↓↓】
【SBI証券での米国ETF自動積立の方法はこちら↓↓↓】
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投資信託(楽天証券)
特定口座:149,106円
特定口座では楽天ポイント投資やスポット購入をしています。
楽天ポイントがあるタイミングで、iFreeレバレッジNASDAQ100のスポット購入をしています。
毎月積立てではなく、楽天ポイントがある時に臨時的に購入しています。
1番上の楽天VTIは妻と一緒に行っている投資のため、自分の資産額には入れていません。
NISA口座:120,695円
現在つみたてNISA口座を利用しているため、今後の追加購入予定はありません。
管理が面倒なため、毎月5%を定率で自動売却しており他への投資資金にしています。
つみたてNISA口座:251,096円
毎月40,857円を積み立てています。
つみたてNISAの年間上限額は40万円なので、毎月33,333円ずつになるのですが、1月からの積立設定ができていなかったため、増額設定をして積立をしています。
現金
日本円:1,787,217円(先月比−399,950円)
最低でも100万円は現金で保有しておきたいと考えています。
上記の金額のうち約150万円は楽天銀行に預けています。
残りに関しては各証券口座等に待機資金として入金しています。
銀行に預けていても超低金利なので利息は期待できません。
楽天銀行は大手の銀行よりは金利が高いのでメイン口座として利用しています。
ドル:277,955円(先月比＋54,011円)
ドル預金をしているわけではなく、米国ETFの定期買付のために毎日少しずつドルへの両替を行っています。
住信SBIネット銀行は、”為替手数料無料キャンペーン”を行っていることもあるので、米国株投資をされている方は「SBI証券&SBIネット銀行」の開設をオススメします！
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まとめ:適度にお金を使いながらの資産形成は楽しい！
SNSで「とにかく節約をして投資に回す！」「無駄遣いは悪！」という投稿をよく目にしますが、僕の場合はたまに無駄遣いもします。笑
常に資産拡大のことばかりを考えるのではなく、今にも目を向けて現在＆未来どちらともハッピーになるような生活を送ることを心がけています。
たまには旅行に行ったり、美味しいご飯を食べたりすることで仕事や倹約へのモチベーションも高まり、常に切り詰めているよりむしろ資産拡大ペースが早まることもあります。
ネオモバで行なっている配当金投資に関しても、再投資オンリーではなく、普段の支払いに充てたり娯楽等に使うことで投資継続のモチベーション維持に繋がっています。
皆さんもご自分に合った投資観を考えてみてください。
参考になれば嬉しいです！
