皆さんはご自身の資産額を正確に把握されていますか？
僕自身は、先月までなんとなくでしか把握していなかったので、毎月資産額の確認を行っています。
「20代の資産額が気になる」「他の人と比べて自分のモチベーションにしたい」という方は、毎月資産額を公開しますので、一緒にご覧ください。
【先月の資産額についてはこちら↓↓↓】
総資産を公開する目的
毎月公開することで、以下の内容を目的としています。
・総資産の現状や推移を確認
・投資や倹約へのモチベーションの維持
・総資産を公開することで倹約意識を高める
2021年5月時点の総資産:4,024,303円(先月比＋7,843円)
2021年5月22日時点の資産額は、先月と比べて＋7,843円となりました。
今月は、米国株の下落と楽天証券で絶賛塩漬け中の銘柄の下落が重なり、資産額の伸びが全くでした。
2021年10月に挙式予定なので、現金比率を50%くらいでキープしています。
最低でも100万円は現金で保有しておくつもりです。
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日本株
楽天証券:456,700円(先月比−32,900円)
楽天証券で保有している日本株についてはかなりの含み損となっています…
この3銘柄は投資を始めて始めて間もないときに購入したのですが、「ただ話題になっていたから」という浅はかな理由で購入した銘柄です。
今後はこのような投資はしないようにという意味でも、自分の黒歴史として保有しています。
ネオモバ:297,350円(先月比＋15,358円)
ネオモバでは高配当株投資と成長株投資の両方を行っています。
今月は配当目的で保有している銘柄の追加購入と株価の上昇が合わさったので、資産が増加しました。
ネオモバへは毎月一定額の入金をしておらず、気になった銘柄やお買い得になった銘柄を少しずつ購入しています。
1株から購入できるので、「元本が少なくて投資を始めようか迷っている方」や「複数の銘柄を保有してポートフォリオのリスク分散がしたいという方」には、Tポイントでの投資も可能なネオモバがオススメです。
【ネオモバ高配当株ポートフォリオの前回記事↓↓↓】
米国株
1ドル＝108.925円で計算しています。
現在、楽天証券で個別株投資、SBI証券で米国ETFの積立投資をしています。
【元本100万円以下での米国株ポートフォリオの前回記事↓↓↓】
https://moneytreesblog.com/us-pf-2021-05-15/
楽天証券:564,637円(先月比＋31,599円)
基本的には成長株やIPO銘柄に投資をしています。
VZのみ配当狙いでの保有をお試し中という感じです。
2021年からつみたてNISAに変更したので、NISA口座の追加購入はできません。
NISA口座のVTIは放置しています。
SBI証券:280,987円(先月比＋23,169円)
SBI証券で毎月VTIを1株購入しています。
SBI証券は米国ETFの定期買付が可能です。
一度設定すればその後は自動で買付をしてくれます。
「株数指定」「金額指定」のどちらかが可能！
投資信託(楽天証券)
特定口座:158,049円
特定口座では楽天ポイント投資やスポット購入をしています。
毎月の積立は先進国債権インデックスのみ行っています。
1番上の楽天VTIは妻と一緒に行っている投資のため、自分の資産額には入れていません。
NISA口座:130,159円
現在つみたてNISA口座を利用しているため、今後の追加購入予定はありません。
管理が面倒なため、毎月5%を定率で自動売却しており他への投資資金にしています。
つみたてNISA口座:117,344円
毎月40,857円を積み立てています。
マネーリテラシーの高い方ならお気づきかと思いますが、つみたてNISAの年間上限額は40万円です。
本来なら毎月33,333円ずつになるのですが、1月からの積立設定ができていなかったため、増額設定をして積立をしています。
現金
日本円:1,814,277円(先月比−152,152円)
半年に1回の国民年金の支払いや挙式費用の前払い等が重なり出費が多くなりました。
最低でも100万円は現金で保有しておきたいと考えています。
上記の金額のうち約150万円は楽天銀行に預けています。
残りに関しては各証券口座に待機資金として入金しています。
銀行に預けていても超低金利なので利息は期待できません。
楽天銀行は大手の銀行よりは金利が高いのでメイン口座として利用しています。
ドル:199,442円(先月比＋83,460)
ドル預金をしているわけではなく、米国ETFの定期買付のために毎日少しずつドルへの両替を行っています。
【米国株投資家必見！為替手数料を最安にする方法】
まとめ
先月に引き続き資産額を公開しました。
毎月一度、集計して公開していきたいと思います。
株や投資信託の新規購入や売却があった場合も合わせてお伝えできればと思っています。
資産額を把握することでモチベーションアップに繋げていきたいです。
20代から投資や倹約をすることで、これからの人生にゆとりが持てるのではないかと期待しています。
我慢我慢の節約ではなく、適度に浪費もしつつ倹約して資産の拡大を目指していきたいと思っています。
